Phí qua đêm (swap), còn được gọi là rollover, là một loại lãi suất được tính trên các vị thế giữ qua đêm đối với các sản phẩm forex và Hợp đồng chênh lệch (CFDs). Phí này được áp dụng trên giá trị thực tế của một vị thế giao dịch qua đêm.

Tùy theo tỉ lệ phí qua đêm và vị thế thực hiện trong giao dịch, giá trị phí qua đêm có thể là âm hoặc dương. Nói cách khác, bạn có thể phải trả phí hoặc nhận được phí khi giữ các vị thế qua đêm. Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý rằng phí này có thể bị tính gấp 3 vào thứ Tư hoặc thứ Sáu, tùy theo từng sản phẩm.

Các yếu tố ảnh hưởng đến tính toán thực tế phí qua đêm gồm:

• Chênh lệch giữa lãi suất hiện hành của mỗi quốc gia

• Chuyển động giá của cặp tiền tệ

• Hành vi của thị trường kỳ hạn

• Các điểm phí qua điểm của sàn giao dịch hoặc của bên cung cấp thanh khoản

Các ví dụ:

1. Forex:

Mở vị thế 2 lot EURUSD:

Giá trị swap (Mua), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.688

Giá trị swap (Bán), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.063

Vui lòng lưu ý rằng 1 pip tương ứng 0.00010

Giá trị hợp đồng: 1 lot = 100,000 EUR

Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư.

Tính toán phí qua đêm:

Cách 1:

Giá trị swap (Mua) = giá trị * swap = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = (2 * 100,000) * (-0.0000688) = - 13.76 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = (2 * 100,000) * (-0.0000063) = - 1.26 USD

Cách 2:

Swap (Mua) = giá trị 1 pip * giá trị swap

1 pip = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
Swap = 20 *( -0.688) = -13.76 USD

Swap (Bán) = giá trị 1 pip * giá trị swap

1 pip = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
Swap = 20 *( -0.063) = -1.26 USD ​​

2. Chỉ số:

Mở một vị thế 10 lot Germany40

Giá trị swap (Mua), Tỷ lệ lãi suất ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.00681%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -2.45% (hàng năm)

Giá trị swap (Bán), Tỷ lệ lãi suất ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.0986%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -3.55% (hàng năm)

Swap ngày = swap năm / 360

Vui lòng lưu ý ví dụ này lấy giá Germany40 tại 15,000 điểm

1.00 điểm Germany40 tương ứng với 1.00 EUR

Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư
​

Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15000) * (-0,0000681) = - 10,215 EUR

Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15000)*(-0,0000986) = - 14.79 EUR
​
Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15,000)* (-2.45/100/360) = -10,215 EUR.
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*15,000)* (-3.55/100/360) = -14.79 EUR.

3. Hàng hóa

Ví dụ với sản phẩm Vàng

Mở vị thế 1 lots GOLD (100 oz)

Giá trị swap (Mua), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -9,916

Swap Value (Bán), Pips trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -5,817

Vui lòng lưu ý 1 pip tương đương 0.010 và chênh lệch giữa 1801,000 - 1800,000 = 1 USD, do đó giá trị của 0.010 tương đương 0.01 USD.
​Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Tư

Giá trị swap (Mua) = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = 1 * 100* (-0.09916) = - 9,916 USD

Giá trị swap (Bán) = khối lượng * kích cỡ hợp đồng * swap = 1 * 100* (-0.05817) = - 5,817 USD
​
​Ví dụ với sản phẩm Dầu Brent

Mở vị thế 1 lot BRENT (100 barrels)

Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.00231%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap in MetaTrader = -0,83% (annual)

Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01975%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -7,11% (hàng năm)

Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý ví dụ này lấy giá Brent tại 67.00 USD
1.00 điểm Brent tương đương 1.00 USD
​Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Sáu
​

Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)*(-0.0000231) = - 0.15477 USD

Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)*(-0.0001975) = - 1.32325 USD

Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)* (-0.83/100/360) = - 0.15477 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*100*67.00)* (-7.11/100/360) = - 1.32325 USD
​

4. CFDs Cổ phiếu

Mở vị thế 10 lot cổ phiếu Apple
​
​Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01686%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -6.08% (hàng năm)

Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.01644%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -5.92% (hàng năm)

Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý rằng ví dụ này lấy giá Apple tại 125 USD
1.00 điểm của Apple tương đương 1.00 USD
​Phí qua đêm 3-ngày được tính vào thứ Sáu

Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)*(-0,0001686) = - 0.21075 USD

Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)*(-0,0001644) = - 0.2055 USD

Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)* (-6,08/100/360) = - 0.21075 USD
Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (10*1*125.00)* (-5,92/100/360) = - 0.2055 USD ​

5. Tiền mã hóa

Vị thế mở cho 1 lot BTCUSD

Giá trị swap (Mua), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = -0.08333%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = -30% (hàng năm)

Giá trị swap (Bán), lãi suất hàng ngày trong Thông số kỹ thuật hợp đồng = 0.02778%

Vui lòng lưu ý rằng nếu bạn lấy thông tin này trên nền tảng giao dịch, thì tỷ lệ sẽ được hiển thị theo năm. Swap trong MetaTrader = 10% (hàng năm)

Swap ngày = swap năm / 360
Vui lòng lưu ý rằng ví dụ này lấy giá BTCUSD 40,000 USD
1.00 điểm BTCUSD tương đương 1.00 USD

Không bị tính phí qua đêm 3-ngày

Ví dụ tính phí qua đêm theo ngày:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000) * (-0.0008333) = - 33,332 USD

Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000) * (0,0002778) = 11.11 USD

Ví dụ tính phí qua đêm theo năm:

Giá trị swap (Mua) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000)* (-30/100/360) = -33,332 USD

Giá trị swap (Bán) = tổng giá trị thật của vị thế (notional value) * swap = (khối lượng*kích cỡ hợp đồng*giá) * swap = (1*1*40,000)* (10/100/360) = 11.11 USD