كيف يتم حساب السواب؟

السواب، المعروف أيضاً بالتبييت، هو نوع من الفائدة المفروضة على المراكز المحتفظ بها بين عشية وضحاها على أدوات الفوركس وعقود الفروقات (CFD). يتم تطبيق الرسوم على القيمة الاسمية لمركز التداول المفتوح بين عشية وضحاها.

بناءً على معدل السواب والمركز المتخذ في التداول، يمكن أن تكون قيمة السواب سلبية أو إيجابية. بعبارة أخرى، سيتعين عليك إما دفع رسوم أو استلام رسوم مقابل الاحتفاظ بمركزك بين عشية وضحاها. بالإضافة إلى ذلك، يجب علينا أيضاً أن نأخذ في الاعتبار أن هذه العمولة يمكن أن تُفرض ثلاث مرات يوم الجمعة أو الأربعاء، حسب كل أداة معنية.

يتم توضيح المعلومات الإضافية المتعلقة بالعوامل المؤثرة على قيمة السواب في مقال"ما هو السواب؟".

يُرجى ملاحظة: قيم السواب ومعدلات الفائدة القطرية المعنية المستخدمة في الحسابات أدناه هي لأغراض توضيحية فقط. للحصول على أحدث قيم السواب، يُرجى الرجوع إلى صفحةمواصفات العقود لكل أداة. للحصول على أحدث المعلومات حول أسعار الفائدة في البلدان، يُرجى الرجوع إلى مصادر خارجية.

فيما يلي، نقدم أمثلة حسابية لتوضيح كيفية تحديد قيم السواب في التطبيق العملي.

1. الفوركس:

المركز المفتوح بحجم 2 عقد في زوج EURUSD:

قيمة السواب (شراء)، نقاط = -0.688

قيمة السواب (بيع)، نقاط = -0.063

* قيم السواب التالية مأخوذة من صفحة مواصفات العقود على موقعنا الإلكتروني. بالإضافة إلى ذلك، يُرجى العلم بأنه عند عرض قيمة السواب مباشرةً في منصة التداول MetaTrader (على سبيل المثال، في مواصفات الرمز)، قد يتم عرضها بالنقاط، حيث تساوي 1 نقطة 10 نقاط.

يُرجى ملاحظة أن 1 نقطة تساوي 0.00010 

قيمة العقد: 1 عقد = 100,000 EUR

سواب الأيام الثلاثة يوم الأربعاء 

حساب السواب:

الخيار 1:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = الحجم * حجم العقد * السواب = (2 * 100,000) * (-0.0000688) = - 13.76 USD
 قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = الحجم * حجم العقد * السواب = (2 * 100,000) * (-0.0000063) = - 1.26 USD

الخيار 2:

السواب (شراء) = قيمة 1 نقطة * قيمة السواب

1 نقطة = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
 السواب = 20 *( -0.688) = -13.76 USD

السواب (بيع) = قيمة 1 نقطة * قيمة السواب

1 نقطة = 2 *100,000 * 0.0001 = 20 USD
 السواب = 20 *( -0.063) = -1.26 USD

2. المؤشرات:

كمثال، لنأخذ أحد المعدلات السنوية التاريخية لـ ESTR (معدل اليورو قصير الأجل): 1.931%

بالنسبة لمركز الشراء، يتم احتساب معدل السواب السنوي بأخذ سعر الفائدة المرجعي وطرح هامش الربح الإضافي البالغ 2.5%. باستخدام معدل ESTR في المثال البالغ 1.931%، يصبح هذا:
–1.931% – 2.5% = –4.431% سنوياً

السواب اليومي = السواب السنوي / 360

لتحويل هذا إلى المعدل اليومي المعروض في صفحة مواصفات عقد GERMANY40، يتم قسمة المعدل السنوي على 360، مما يعطي معدلاً يومياً قدره –0.01231%.

بالنسبة لمركز البيع، يُحسب المعدل السنوي للبيع كالتالي:
1.931% – 2.5% = –0.569% سنوياً،
 وهو ما يقابل معدلاً يومياً قدره –0.00158%.

يعكس الفرق بين المعدلات السنوية للشراء والبيع آليات التمويل الخاصة بالمركز. يتحمل مركز الشراء تكلفة الاحتفاظ بالأداة المالية وبالتالي ينتج عنه معدل فائدة سلبي. عادةً ما يكسب مركز البيع فائدة، ولهذا السبب يبدأ معدله السنوي بمعدل مرجعي إيجابي. في هذا المثال، مع ذلك، تفوق العلاوة المعدل المرجعي، مما يؤدي إلى قيمة سلبية حتى بالنسبة لمركز البيع.

يُرجى العلم بأنه على منصة التداول (MetaTrader)، تُعرض معدلات السواب على أساس سنوي، مما يعني أنك سترى –4.43% لمراكز الشراء و–0.57% لمراكز البيع. 

لنطبق الآن هذا المعدل على حسابات السواب الشخصية:

المركز المفتوح بحجم 10 عقود في Germany40

قيمة السواب (شراء)، معدل الفائدة اليومي = -0.01231%

قيمة السواب (بيع)، معدل الفائدة اليومي = -0.00158%

قيمة السواب (شراء) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -4.43% 

قيمة السواب (بيع) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -0.57%

سواب الأيام الثلاثة يوم الجمعة

يُرجى ملاحظة أنه في هذا المثال يبلغ سعر Germany40 عند 15,000 نقطة

يُرجى ملاحظة أن 1.00 نقطة في Germany40 تساوي 1.00 EUR

مثال على السواب اليومي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*15000) * (-0,0001231) = - 18.46 EUR

قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*15000) * (-0,0000158) = -2.37 EUR

مثال مع السواب السنوي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * السواب = (10*1*15000) * (-4.43/100/360) = - 18.46 EUR.
 قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * السواب = (10*1*15000) * (-0.57/100/360) = - 2.37 EUR.

3. السلع

- مثال على الذهب 

مركز مفتوح بحجم 1 عقد في الذهب (100 أونصة)

قيمة السواب (شراء)، نقاط = -9,916

قيمة السواب (بيع)، نقاط = -5,817

يُرجى ملاحظة أن 1 نقطة تساوي 0.010 وأن الفرق بين 1801,000 - 1800,000 = 1 USD، وبالتالي فإن قيمة 0.010 تساوي 0.01 USD.
سواب الأيام الثلاثة يوم الأربعاء 

قيمة السواب (شراء) = الحجم * حجم العقد * السواب = 1 * 100* (-0.09916) = - 9,916 USD

قيمة السواب (بيع) = الحجم * حجم العقد * السواب = 1 * 100* (-0.05817) = - 5,817 USD

 - مثال على برنت

المركز المفتوح بحجم 1 عقد في برنت (100 برميل)

قيمة السواب (شراء)، معدل الفائدة اليومي = -0.00231%

قيمة السواب (بيع)، معدل الفائدة اليومي = -0.01975%

قيمة السواب (شراء) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -0.83%

قيمة السواب (بيع) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -7.11%

سواب الأيام الثلاثة يوم الجمعة

يُرجى ملاحظة أنه في هذا المثال يبلغ سعر برنت 67.00 USD
 يُرجى ملاحظة أن 1.00 نقطة في برنت تساوي 1.00 USD

مثال على السواب اليومي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * السواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * السواب= (1*100*67.00) *(-0.0000231) = - 0.15477 USD

قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (1*100*67.00) *(-0.0001975) = - 1.32325 USD

مثال مع السواب السنوي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap= (1*100*67.00) * (-0.83/100/360) = - 0.15477 USD
 قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap= (1*100*67.00) * (-7.11/100/360) = - 1.32325 USD

4. عقود الفروقات CFD على الأسهم

المركز المفتوح بحجم 10 عقود في أبل

قيمة السواب (شراء)، معدل الفائدة اليومي = -0.01686%

قيمة السواب (بيع)، معدل الفائدة اليومي = -0.01644%

قيمة السواب (شراء) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -6.08%

قيمة السواب (بيع) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -5.92%

سواب الأيام الثلاثة يوم الجمعة

يُرجى ملاحظة أنه في هذا المثال يبلغ سعر أبل 125 USD
 يُرجى ملاحظة أن 1.00 نقطة في أبل تساوي 1.00 USD

مثال على السواب اليومي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*125.00) *(-0,0001686) = - 0.21075 USD

قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*125.00) *(-0,0001644) = - 0.2055 USD

مثال مع السواب السنوي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*125.00) * (-6.08/100/360) = - 0.21075 USD
 قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (10*1*125.00) * (-5.92/100/360) = - 0.2055 USD

5. العملات الرقمية

مركز مفتوح بحجم 1 عقد في BTCUSD

قيمة السواب (شراء)، معدل الفائدة اليومي = -0.08333%

قيمة السواب (بيع)، معدل الفائدة اليومي = 0.02778%

قيمة السواب (شراء) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = -30%

قيمة السواب (بيع) في MetaTrader، معدل الفائدة السنوي = 10%

لا يتم احتساب سواب الأيام الثلاثة

يُرجى ملاحظة أن سعر BTCUSD في هذا المثال هو 40,000 دولار أمريكي
 يُرجى ملاحظة أن 1.00 نقطة في BTCUSD تساوي 1.00 دولار أمريكي

مثال على السواب اليومي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (1*1*40,000) * (-0.0008333) = - 33.332 دولار أمريكي

قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (1*1*40,000) * (0.0002778) = 11.11 دولار أمريكي

مثال مع السواب السنوي:

قيمة السواب (شراء) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (1*1*40,000) * (-30/100/360) = -33.33 USD

قيمة السواب (بيع) = القيمة الاسمية * سواب = (الحجم*حجم العقد*السعر) * Swap = (1*1*40,000) * (10/100/360) = 11.11 USD